De trois à cinq ans avant la retraite

Passez votre portefeuille de placements en revue − Faites le point sur votre stratégie de placement et songez à réorienter votre portefeuille vers des placements plus prudents ou qui comportent moins de risque.

Comprenez bien votre régime − Sachez quelles incidences auront les dispositions du régime et la législation gouvernementale sur les retraits effectués à même votre épargne‑retraite.

Réévaluez vos besoins en tenant compte de votre style de vie – Dressez une liste des changements qui pourraient survenir dans votre style de vie une fois que vous serez à la retraite. Prenez en considération les voyages que vous souhaitez effectuer, la possibilité de travailler à temps partiel ou d’emménager dans une résidence plus petite.

Estimez les frais de subsistance − Déterminez quelles sont vos dépenses actuelles. Servez‑vous de ces renseignements pour définir quels seront vos besoins en matière de revenu de retraite et établissez un budget réaliste. N’oubliez pas de tenir compte de l’inflation.

Évaluez quel sera votre revenu de retraite − Faites l’inventaire de toutes les sources de revenus potentielles. Souvenez‑vous que l’épargne personnelle, le régime de retraite d’entreprise et les prestations de l’État détermineront quel sera votre revenu de retraite.

Un an avant la retraite

Vérifiez si vous êtes admissible à une rente − Communiquez avec le fournisseur de votre régime d’épargne‑retraite ou votre service des Ressources humaines afin de vous assurer que vous répondez aux conditions d’âge pour toucher la rente versée par l’employeur ou par l’État.

Songez à votre planification successorale − Passez en revue votre testament, vos procurations ainsi que tout programme successoral et de placement.

Six mois avant la retraite

Mettez à jour les renseignements concernant le bénéficiaire − Communiquez avec l’administrateur de vos avantages sociaux pour vous assurer que la désignation de bénéficiaire au titre du régime de retraite de votre employeur et de votre régime d’épargne individuel est à jour. Si vous participez à un régime de retraite et d’épargne collectif administré par la Great‑West, vous pouvez vérifier les renseignements sur votre bénéficiaire en ouvrant une session dans Accès SRC.

Faites une demande de prestations de l’État − Appelez Service Canada au 1 800 277‑9915 pour vérifier si vous êtes admissible au Régime de pensions du Canada (RPC) et à la Sécurité de la vieillesse (SV) ou visitez le www.servicecanada.gc.ca. Pour le Régime de rentes du Québec (RRQ), appelez le 1 800 463‑5185 ou visitez le www.rrq.gouv.qc.ca.

Présentez une demande au titre de vos régimes d’employeur − Communiquez avec l’administrateur de vos avantages sociaux afin de lui indiquer la date à laquelle vous souhaitez commencer à recevoir votre rente.